Správna rada mdm bank. Vedenie MDM-Bank ide do regiónov. Plánované spojenie mdm-bank a ursa bank

Tento článok odráža výhradný názor jeho autora.

Pokračuje séria škandálov súvisiacich s krádežou veľkých vkladov z MDM Bank. Navyše, ako sa ukázalo, zamestnanci MDM Bank z „nejakého“ dôvodu nebránia podvodníkom kradnúť peniaze ich vkladateľov. Internetom sa už rozšírila verzia, že manažéri z pobočiek MDM Bank môžu byť v kontakte so zločincami.

Banku založil Andrey Melnichenko v roku 1993 na základe siete zmenární. S účasťou oligarchov, známych finančníkov a veľkých priemyselníkov, ktorí priniesli svoje „impéria“ do banky na obsluhu, MDM do roku 2001 zaujala silnú pozíciu v dvadsiatke najlepších ruských bánk. V dôsledku rozdelenia sfér vplyvu a reštrukturalizácie v roku 2006 získal kontrolu nad bankou bývalý priemyselník Sergej Popov zo spoločnosti Northern Energy Management Company a priemyselnej skupiny MDM. Od roku 2004 je banka členom systému poistenia vkladov.

Začiatkom roka 2008 sa začali rokovania o zlúčení MDM Bank s Ursa Bank, ktorú ovláda známy bankár Igor Kim. Kríza tento proces len urýchlila a 7. augusta 2009 bola fúzia bánk oficiálne ukončená. Schéma pripojenia sa ukázala byť veľmi komplikovaná: formálne začala nová zjednotená finančná inštitúcia fungovať na báze Ursa Bank - s "registráciou" v Novosibirsku a jej licenciou č. 323, ale zároveň dostala názov a podnikania z kapitálovej banky. „Skutočný“ MDM spolu so zrušenou licenciou č.2361 sa uskutočnil v r.

Podľa informácií zverejnených na webovej stránke centrálnej banky zo dňa 1. júla 2015 boli príjemcami MDM Bank Sergey Popov (58,33 %), investičná spoločnosť Olivant Investments (č. 1) Ltd. (6,18 %), rad rozvojových inštitúcií - Európska banka pre obnovu a rozvoj (4,82 %), Medzinárodná finančná korporácia (3,33 %), nemecká štátna investičná korporácia DEG (1,75 %); obchodný partner hlavného príjemcu Martin Andersson (2,69 %); zvyšní menšinoví akcionári tvorili 13,02 %, ďalších 9,88 % bolo krížovo vlastnených a celkový počet akcionárov bol približne 5 tisíc.

Koncom júna 2015 skupina BIN oznámila podpísanie dohody o získaní podielu Sergeja Popova (58,33 %) v MDM Bank akcionármi Binbank Mikailom Shishkhanovom a Michailom Gutserievom. Už 14. júla stál na čele predstavenstva MDM Bank Mikail Shishkhanov a oznámil, že skupina BIN zvažuje aj možnosť odkúpenia akcií zostávajúcich akcionárov MDM Bank, čím zvýši svoj podiel na základnom imaní tejto banky na 100 %. Pôvodne sa suma transakcie odhadovala na 17 miliárd rubľov, čo približne zodpovedalo koeficientu jedného kapitálu. Potom však médiá informovali, že Sergej Popov by mohol získať jeden a pol krát menej peňazí z predaja svojho podielu v hlavnom meste banky.

Michail Gutseriev a jeho synovec Mikail Shishkhanov k dnešnému dňu ovládajú 88,40% akcií MDM Bank. Ďalších 9,88 % kapitálu finančnej inštitúcie patrí BIN Engineering LLC (49,00 % v tejto organizácii vlastní Michail Evloev, 31,1 % patrí Tectum Trading Limited, 19,9 % patrí Binbank PJSC “). 1,72 % od menšinových akcionárov vrátane Eriskhana Kurazova. Vo vysvetľujúcich informáciách k finančným výkazom je dnes najvyššou kontrolnou stranou MDM Bank Mikail Shishkhanov.

Koncom augusta a začiatkom septembra 2016 FAS schválil dve možnosti zlúčenia MDM Bank a Binbank. V prvom prípade Binbank vstupuje do MDM Bank, v druhom prípade MDM Bank vstupuje do Binbank. V oboch prípadoch sa plánuje aj spojenie bánk s ďalšími dvoma dcérskymi spoločnosťami Binbank: Binbank Stolitsa (bývalá Europlan Bank) a Binbank Murmansk. Konečná schéma zlúčenia sa plánuje vybrať na mimoriadnom valnom zhromaždení akcionárov Binbank a MDM Bank v októbri 2016 a proces zlúčenia oboch bánk sa má ukončiť do konca roka 2016. Zároveň, bez ohľadu na zvolenú schému zákonnej fúzie, bude zlúčená banka naďalej pôsobiť pod značkou Binbank. V súčasnosti už Binbank a MDM Bank fungujú v rámci jednotného systému riadenia a jednotného produktového radu.

Správnu radu MDM Bank stále vedie Oleg Vyugin, známy svojou prácou v Centrálnej banke Ruskej federácie, Federálnej službe pre finančné trhy a ďalších vládnych agentúrach.

K 1. júlu 2016 regionálnu sieť MDM Bank tvorilo 153 divízií v Rusku: 13 pobočiek (okrem ústredia), 76 doplnkových a 58 prevádzkových kancelárií, 6 prevádzkových pokladní mimo pokladničného centra. Regionálna sieť sa nachádza na území 40 subjektov Ruskej federácie v 90 mestách. V júni 2016 bolo zastúpenie banky v Pekingu (Čína) zatvorené. Podľa posledných dostupných údajov bol priemerný počet zamestnancov okolo 6 tisíc osôb. Okrem širokej siete vlastných bankomatov môžu zákazníci MDM Bank za zvýhodnených podmienok využívať aj bankomaty partnerských bánk - Raiffeisenbank, Alfa-Bank, Russian Standard Bank, Promsvyazbank, Vostochny a Koltso Ural, ako aj úver Binbank a Binbank. karty“. Celkovo MDM Bank obsluhuje 3,5 milióna jednotlivcov, ako aj 70 000 korporátnych a malých a stredných podnikateľských klientov.

Pre jednotlivcov banka ponúka bankové služby na diaľku, množstvo vkladov, bankové karty (MasterCard a MIR), prevody peňazí (aj prostredníctvom systému Zolotaya Korona), hotovostné pôžičky (aj pre zamestnancov štátnych inštitúcií), platobné nástroje a iné typy služieb, operácií s hotovostnou a bezhotovostnou cudzou menou, s drahými kovmi, individuálnymi bankovými trezormi, poisťovacími službami, službami pre cestujúcich (travel.mdm.ru) atď. Smer privátneho bankovníctva MDM Bank ponúka bohatým klientom doplnkový sortiment bankových a investičných produktov a služieb vrátane finančného plánovania, správy dôvery, právneho a daňového poradenstva.

Práca s firemnými klientmi je tradične považovaná za jednu z prioritných oblastí podnikania banky. Banka ponúka právnickým osobám širokú škálu služieb vrátane hotovostných a zúčtovacích služieb, ukladania prostriedkov na vklady a zmenky, obchodné a štruktúrované financie, investičné bankovníctvo a služby kapitálového trhu, leasing, maklérske služby, obchodné a internetové akvizície, colné služby. karty, rôzne biznis balíčky a mnoho iného. Medzi firemných klientov banky patria organizácie ako Obuv Rossii LLC, Element Leasing LLC, TEN Corporation JSC, Avtodom JSC, Novosibirsk Condenser Plant PJSC, Omsk Bacon JSC, Sibirskaya Poultry Farm JSC “, Tyumensky Broiler JSC, Uralgipromez JSC, Svyazkompleksteklo JSC, JSC, Moskvichka JSC a ďalšie.

Od začiatku roka 2016 čisté aktíva banky stratili 5 % a k 1. septembru dosiahli 324,7 miliardy rubľov. Počas sledovaného obdobia, v pasívach, hlavný pokles v absolútnom vyjadrení klesol na vklady jednotlivcov (-14,7 miliardy rubľov alebo -8,6%). Objem finančných prostriedkov podnikov a organizácií (-10,4 miliardy rubľov alebo -16,9 %) a vlastného imania (-6,1 miliardy rubľov alebo -17,8 %) sa tiež výrazne znížil. V aktívach sa znížili takmer všetky hlavné položky: v absolútnom vyjadrení najviac stratilo portfólio podnikových úverov (-17,3 miliardy rubľov), zatiaľ čo v relatívnom vyjadrení boli najväčšie straty zaznamenané vo vysoko likvidných zostatkoch (-38,0 %). Výnimkou boli vydané medzibankové úvery, ktorých portfólio sa viac ako zdvojnásobilo.

O niečo menej ako polovicu pasív úverovej inštitúcie tvoria vklady fyzických osôb. Značná časť prostriedkov od obyvateľstva sa získava na obdobie od šiestich mesiacov do troch rokov. Fondy podnikov a organizácií tvoria 15,7 % pasív. Takmer polovicu prostriedkov od právnických osôb tvoria zostatky na bežných účtoch, niečo viac ako 20 % tvoria vklady so splatnosťou od šiestich mesiacov do roka, zvyšok prostriedkov sú krátkodobé (do 90 dní) aj dlhodobé. (nad 3 roky) zdroje (vrátane podriadeného dlhu). Asi 9 % pasív tvoria vlastné zdroje (kapitál a rezervy). Celková primeranosť vlastného kapitálu v H1.0 je splnená s dobrou maržou (12,2% k 1.9.2016, minimálne 8%), ale stav fixného kapitálu (okrem podriadených úverov) v H1.2 je minimálny ( 6,9 % s minimom 6 %). Podiel prilákaných medzibankových úverov na pasívach nepresahuje 6% - takmer všetky prostriedky sú krátkodobo priťahované od ruských protistrán.

Zmena akcionárov banky neovplyvnila dynamiku platieb klientskej základne: obrat na klientskych účtoch v priemere neustále prekračuje hranicu 200 miliárd rubľov mesačne. Závislosť banky na finančných prostriedkoch fyzických osôb je hodnotená na veľmi vysokej úrovni. Koncentrácia zdrojovej základne na prostriedky veľkých klientov je relatívne malá: k 30. júnu 2016 celkový objem prostriedkov desiatich najväčších klientov tvoril 6 % z celkového objemu záväzkov klientov (rovnaký údaj bol 7 % o rok skôr).

V štruktúre čistých aktív dominuje úverové portfólio s podielom o niečo menej ako 40 %, vydané medzibankové úvery tvoria 12,2 %, portfólio cenných papierov - 10,2 %, vysoko likvidné prostriedky (zostatky na korešpondenčných účtoch a hotovosť) - 6,1 %. a ďalších takmer 18 % pripadá na ostatný a dlhodobý majetok.

Približne 2/3 úverového portfólia tvoria úvery podnikom a organizáciám (vrátane nerezidentských spoločností), zvyšnú tretinu vo forme retailu tvoria najmä spotrebné úvery. Portfóliové nedoplatky sa prejavujú na vysokej úrovni – 18,5 % podľa RAS, pričom dynamika rastie (15,9 % na začiatku roka 2016). Vysoká úroveň tvorby opravných položiek zodpovedá podielu úverov po lehote splatnosti, ktorá predstavuje 23,3 % z objemu úverov, menej ako 100 % portfólia je tradične zabezpečených majetkom (92,6 % k dátumu zostavenia účtovnej závierky). Úverové portfólio je prevažne dlhodobé - väčšina korporátnych aj retailových úverov je poskytovaná na dobu dlhšiu ako 3 roky, avšak značná časť úverov právnickým osobám má splatnosť aj 6-12 mesiacov. Celkový objem úverov poskytnutých desiatim najväčším dlžníkom k 30. júnu 2016 predstavoval 38,3 % z celkového úverového portfólia pred opravnými položkami (rok predtým len 30 %).

Finančná inštitúcia si udržiava významnú aktivitu na trhu medzibankových úverov, pričom v posledných mesiacoch zaujíma pozíciu čistého dlžníka, no zároveň umiestňuje menej významné objemy likvidity. Za zmienku stojí aj mimoriadne vysoká aktivita banky na devízových a dlhových trhoch.

Portfólio cenných papierov pozostáva z veľkej časti z dlhopisov, z ktorých približne polovica sa pravidelne používa v repo obchodoch na prilákanie likvidity. Zvyšok dlhopisov tvoria najmä eurobondy. Okrem toho súvaha banky obsahuje investície do akcií investičných fondov vo výške 19,4 miliardy rubľov – takmer 6 % čistých aktív k dátumu vykazovania. Treba poznamenať, že portfólio dlhopisov si tradične udržiava pomerne vysoké rezervy na prípadné straty – 23 % portfólia k dátumu zostavenia účtovnej závierky.

V januári až auguste 2016 dosiahla strata banky 944,8 milióna rubľov oproti strate 14,3 miliardy rubľov za rovnaké obdobie v roku 2015 (27,2 miliardy rubľov čistej straty za celý rok 2015). Treba dodať, že v prvom polroku 2016 banka získala z vratiek dane z príjmu čistý zisk 1,6 miliardy rubľov.

Predstavenstvo: Oleg Vyugin (predseda), Mikail Shishkhanov, Sergey Maryin, Anzhelika Anshakova, Galina Danilova, Kirill Lyubentsov, Alexander Filatov.

Riadiaci orgán: Mikail Shishkhanov (predseda), Petr Morsin, Dmitrij Jurin, Kirill Petrov, Maxim Dmitriev.

Ďalší korupčný škandál týkajúci sa MDM Bank vypukol v regióne Kurgan. Tam bol možno zabitý audítor Alexander Parshin, ktorý svedčil o výbere miliárd cez MDM Bank. Okrem toho bol do tohto škandálu zapojený jeden z nevyslovených uchádzačov o post guvernéra regiónu Kurgan.

Bol svedok „sivého výberu“ miliárd cez MDM Bank „odstránený“ v záujme bankárov?

Zdá sa, že MDM Bank nie je nadarmo známa tým, že je jednou z „najzločinnejších bánk“ v Ruskej federácii. Jeho služby totiž často využívajú rôzni podvodníci a skorumpovaní úradníci na stiahnutie majetku. Takže v regióne Kurgan došlo k podobnému škandálu, ktorý dokázal nafúknuť šéfa firmy „Uralská hospodárska arbitráž a audit“ Alexandra Parshinu, ktorému sa podarilo upozorniť verejnosť na výber miliárd prostredníctvom MDM Bank.

Okrem toho sa sám Parshin stal v skutočnosti nevedomým účastníkom tohto podvodu s výberom financií cez MDM Bank a celú schému organizoval vplyvný úradník z finančného bloku regiónu Kurgan Jurij Kasjanenko, ktorý je spájaný s daní a Dmitrij Paryšev, generálny riaditeľ Kurganstalmost CJSC, ktorý sa vo svojom najbližšom kruhu nazýva budúci guvernér. Vyšetrovatelia sa tiež domnievajú, že s nimi jednali aj vrcholoví manažéri MDM Bank, ktorých zatiaľ nepodarilo identifikovať.

Jurij Kasyanenko teda vytvoril dve jednodňové firmy Cefey LLC a Paritet LLC, ktorých formálnym zakladateľom bol Igor Petrenko, „nominant“ žijúci v Kurgane, ktorý podľa výpisu z Jednotného štátneho registra právnických osôb zaregistroval 26 spoločnosti v Trans-Uralu aj v hlavnom meste . Navyše, formálne boli tieto firmy zaregistrované len na účasť v súťaži Rosrezerv na dodávku palív a mazív (POL), hoci v skutočnosti bola celá táto operácia len zásterkou schémy na pranie „čiernej hotovosti“!

Úloha v podvode príbuzného podpredsedu predstavenstva MDM Bank?

Ďalej sa k podvodníkom pripojil Fjodor Gladkov, ktorý pricestoval z Moskvy, ktorí požiadali o otvorenie zúčtovacích účtov Cepheus a Paritet v MDM Bank, v ktorej jeho príbuzný pracuje ako podpredseda predstavenstva!!! Čoskoro Gladkov požiadal, aby mu bola spísaná plná moc, vzal dokumenty a prístupové kľúče k bežným účtom a odišiel.

Podľa kľúčového svedka v tomto prípade, audítora Alexandra Parshina, „o týchto spoločnostiach sme už niekoľko mesiacov nič nepočuli. A potom nám zavolali z MDM Bank a boli sme informovaní, že na účty bola prijatá suma viac ako 1 miliardy rubľov.

V dôsledku toho sa ukázalo, že schéma, ktorú Gladkov vysvetlil potrebou zúčastniť sa súťaže Rosrezerv na dodávku paliva a mazív, bola v skutočnosti zásterkou pre pranie viac ako miliardy rubľov v Moskve.

Keďže Alexander Parshin si veľmi rýchlo uvedomil, že bol „nastavený“. Podľa povestí ho Jurij Kasjanenko vydieral do tohto plánu, zatiaľ čo Parshinovi sa podarilo „uniknúť“ informácie zamestnancom Rosfinmonitoringu a FSB.

Spojenie „vyberanie miliárd“ so Sergejom Popovom?

Koniec koncov, Parshin, hneď po tom, čo nahlásil podvod týkajúci sa príbuzného predsedu predstavenstva MDM Bank orgánom činným v trestnom konaní, neznámi ľudia sa začali vyhrážať fyzickým zničením. Muž bol vystrašený a začal sa skrývať, keď sa so svojimi známymi dohodol, že ak bude s ním všetko v poriadku, ozve sa. Ak sa mu niečo stane, tak video, ktoré sa mu podarilo natočiť, treba zverejniť. Teraz ľudia, ktorí vedia o tomto príbehu od samého začiatku, majú dôvod domnievať sa, že Alexander Parshin je mŕtvy.

Teraz, po záhadnom zmiznutí Alexandra Parshina, sa hovorí, že vyšetrovatelia sa zaujímajú o schému „zapojenia“ takzvanej „čiernej hotovosti“ cez MDM Bank.

Podľa predbežných informácií sa bezpečnostné zložky domnievajú, že v procese sťahovania aktív, v ktorom sa „zapálil“ príbuzný podpredsedu predstavenstva MDM Bank Fjodor Gladkov, majiteľ MDM Bank Sergey Popov a bývalý predseda predstavenstvo Sergey Timofeev sa zúčastnilo týmto spôsobom. Koniec koncov, je ťažké uveriť, že Popov a Timofeev si neboli vedomí toho, ako sa cez MDM Bank "pretáčajú" miliardy?!

Verzia obžaloby proti Popovovi a Timofejevovi?

Okrem toho verzia spoluúčasti na nezákonnom inkasovaní a výbere aktív Popova a Timofeeva našla svoje nepriame potvrdenie v „faktore pásu“. Takže podvod zahŕňajúci príbuzného podpredsedu predstavenstva MDM Bank Fjodora Gladkova a vedúceho firmy „Uralská hospodárska arbitráž a audit“ Alexandra Parshina sa stal v roku 2011 a už koncom roka 2011 - začiatkom roku 2012 Parshin spanikáril a podal cez materiály o tomto podvode orgánom činným v trestnom konaní .

A už v polovici februára 2012 sa tlač dozvedela, že novým predsedom predstavenstva MDM Bank by sa mohol stať Igor Kuzin, ktorý viedol banku v rokoch 2008-2009 (ešte pred zlúčením s URSA-bank).

Podľa povestí si majiteľ MDM Bank Sergej Popov v tom čase uvedomil, že Sergej Timofeev takpovediac „vyhorel“ pri „výbere miliardy“ a je čas ho zmeniť. Očividne sa všetko robilo narýchlo, takže Kuzina urýchlene vrátili do MDM Banky. Výsledkom bolo, že 1. júna 2013 nastúpil Igor Kuzin do funkcie predsedu predstavenstva MDM Bank!

Zdá sa však, že schéma „čiernej hotovosti“ bola pre Sergeja Popova taká dôležitá, že vymenoval Sergeja Timofeeva za vedúceho Uralskej teritoriálnej banky, ktorá je súčasťou OJSC MDM Bank. Tento rošád sa navyše stal známym v polovici februára 2012!

Teraz oblasť zodpovednosti Timofeeva zahŕňa jednotky nachádzajúce sa v regiónoch Sverdlovsk, Čeľabinsk, Kurgan, Samara a Tyumen, na území Perm, Orenburg, ako aj v republikách Bashkortostan, Tatarstan, Udmurtia a Mari El.

Inými slovami, Popov vymenoval Timofeeva, aby sa „postaral“ o oblasť Kurgan, cez ktorú sa vyberala „čierna hotovosť“. Hoci výber „čiernej hotovosti“ zjavne prešiel všetkými pobočkami Ural OJSC „MDM Bank“.

Treba poznamenať, že pred svojím vymenovaním za predsedu predstavenstva v roku 2010 Sergej Timofeev už riadil aktivity MDM Bank na Urale!!!

Sergey Popov a útok nájazdníkov na URSA Bank?

Mimochodom, medzi Kuzinom a Timofeevom mala MDM-Bank ďalšieho predsedu predstavenstva. Po zlúčení MDM Bank s URSA Bank v roku 2009 skutočne kombinovanú banku viedol Igor Kim, hlavný vlastník URSA Bank.

A už v lete 2010 nahradil Kima na poste predsedu predstavenstva Sergey Timofeev. Okrem toho Kim vo februári 2012 odstúpil od akcionárov MDM Bank.

Treba poznamenať, že hneď po tom, ako sa MDM Bank podarilo úspešne prevziať URSA-Bank, postupne „vyhodila“ zo spoločnej banky všetkých ľudí spriaznených so zakladateľom URSA-Bank Igorom Kimom.

Kimov odchod bol teda skutočným dokončením nájazdového prevzatia URSA-Bank štruktúrami Sergeja Popova a pred zlúčením bánk Popov namaľoval Kimovi „hory zlata“ a potom ho „hodil“ a nahradil ho Timofejev, ktorý bol verný sám sebe.

Mimochodom, v prípade zmiznutia Alexandra Parshina v regióne Kurgan existuje aj vlákno, ktoré vedie k Sergejovi Timofeevovi. Koniec koncov, po svedectve, ktoré Parshin mohol poskytnúť vyšetrovaniu, mohli agenti ľahko ísť najprv k Timofeevovi a potom k Popovovi.

Kto teda profitoval zo zmiznutia (a možno aj z vraždy) Parshina?! Nie Timofeev a Popov?!

Banka "na krv"?

Mimochodom, toto nie je ani zďaleka prvá epizóda, keď odporcovia Sergeja Popova zomierajú násilnou smrťou!...

Tu stojí za to pripomenúť škandál spojený s vraždou predsedu predstavenstva komerčnej banky "Konversbank" Alexandra Antonova a jeho bodyguarda Alexandra Komarova.

Ide o to, že MDM-Bank sa podarilo zmocniť sa Konversbank. A keď došlo k Antonovovej vražde, v podnikateľskom prostredí sa veľa povrávalo, že Antonov mal krátko pred pokusom o atentát vážne nezhody s majiteľom MDM Bank Sergejom Popovom.

Kto mal teda prospech z Antonovovej smrti?! Bohužiaľ, nie je ťažké uhádnuť! ..

Navyše v histórii MDM Bank je ďalšia záhadná smrť!

Koniec koncov, vzhľadom na to, že predtým MDM-Bank zámerne odmietla vymenovať svojich akcionárov, Anton Malevsky bol považovaný za jedného z vtedajších vlastníkov MDM. Je zvláštne, že po sérii škandalóznych transakcií MDM Bank pán Malevskij tragicky zomrel za veľmi zvláštnych okolností!

Hovorí sa, že po smrti Malevského získal Popov plnú kontrolu nad bankou MDM, takže v skutočnosti banka MDM, ktorú teraz vidíme, bola podľa povestí založená vďaka nájazdom a zločinu. A ak áno, tak či si táto banka zaslúži dôveru svojich vkladateľov.

A samozrejme, kto mal zo smrti Malevského prospech, je tiež každému jasné !!!

Podvodníci a banditi z MDM Bank?

Všimnite si, že nie bezdôvodne sa okolo MDM Bank točí toľko zločinov. Koniec koncov, táto banka sa často používa na „nie celkom legálne“ finančné transakcie!

Veď ešte v „prenikavých 90. rokoch“ bolo vedenie MDM Bank zapletené do veľkých finančných škandálov! Tak napríklad k podobnému škandálu došlo v roku 1997, keď vyšetrovatelia zistili, že významný dodávateľ drog z Afganistanu, občan tejto krajiny, Mohammed Sherkhan, pral peniaze zo svojej spoločnosti Sherkhan cez MDM Bank.

Treba poznamenať, že pri príprave tejto operácie vyšetrovatelia zadržali niekoľko zamestnancov MDM Bank. Celkovo sa počas operácie na odstránenie kanála obchodovania s drogami, ktorú vykonal Mohammed Sherkhan, zabavila asi 1 miliarda rubľov.

Napriek úspechu vyšetrovateľov však vedenie MDM Bank vtedy nebolo brané na zodpovednosť. Hovorí sa, že Sergejovi Popovovi sa podarilo jednoducho „vyliezť“ zo svojej banky.

A nedávno sa ukázalo prepojenie bývalého hlavného inšpektora Účtovnej komory Ruskej federácie Pavla Jeremeeva, ktorý je obvinený zo sprenevery 30 miliónov rubľov z rozpočtu Burjatskej republiky.

Pripomeňme, že podľa vyšetrovania Pavel Eremeev, ktorý je v pozícii hlavného inšpektora inšpekcie pre kontrolu federálneho fondu na podporu zakladajúcich subjektov Ruskej federácie Účtovnej komory Ruskej federácie, prišiel do hlavné mesto Burjatska v lete 2002 v rámci komisie, ktorá kontrolovala plnenie republikového rozpočtu. Pavel Eremeev na stretnutí s ministrami a hlavou republiky navrhol, aby uzavreli zmluvu so spoločnosťou OOO TK "Krimson" na vývoj a implementáciu automatizovaného systému finančného plánovania a riadenia obstarávania pre potreby štátu a predložil úradníkom tzv. návrh zmluvy mal v mene tejto organizácie spečatený jej podpisom vedúcim a pečaťou.

Potom však vláda Burjatskej republiky previedla 30 miliónov rubľov na zúčtovací účet spoločnosti Crimson LLC. Odtiaľ boli tieto peniaze prevedené na účet americkej spoločnosti otvorený v AsiaUniversalBank v Biškeku v Kirgizskej republike, z ktorej boli ukradnuté.

Škandál vypukol, keď sa ukázalo, že ruský účet Crimson LLC, kam pôvodne previedli 30 miliónov rubľov burjatské úrady, bol otvorený v akciovej komerčnej banke Moscow Delovoy Mir (aka MDM Bank).

Vyšetrovatelia teda mali verziu, že Pavel Eremeev bol v tajnej dohode s jedným z vrcholových manažérov MDM Bank, čo mu umožnilo stiahnuť všetkých týchto 30 miliónov rubľov do USA!

Často však kradnú aj samotní vrcholoví manažéri MDM Bank. Asi najvýraznejší je v tomto smere príbeh Tamary Kostomarovej, generálnej riaditeľky Regionálneho právneho centra „TVK“ z Petrohradu, ktorá svoje úspory na svoje nešťastie zverila MDM Bank. V tejto banke si ale nechala 11 miliónov rubľov, ktoré boli určené na sériu operácií jej chorého syna na francúzskej klinike!!!

Takže týchto 11 miliónov rubľov bolo ukradnutých z účtu Kostomarovej a ona z toho viní priame vedenie MDM Bank!

Mimochodom, niektorí z vrcholových manažérov MDM Bank už boli uväznení!

Napríklad v roku 2000 sa bývalý poslanec Štátnej dumy z Liberálno-demokratickej strany Jevgenij Iščenko, ktorý bol nazývaný jedným zo zakladateľov MDM Bank, dostal na lôžko. V dôsledku toho bol odsúdený za daňové úniky, zabavenie podnikov a stiahnutie majetku do zahraničia. Ale Ishchenko bol podpredsedom predstavenstva MDM Bank !!!

V súvislosti s týmto a ďalšími kriminálnymi škandálmi spojenými s MDM Bankou majú odborníci názor, že nejde o banku, ale o skutočnú organizovanú zločineckú skupinu!

Dá sa teda po tom všetkom MDM Banke dôverovať?!

Vedenie JSC "MDM Bank"

Sergey Timofeev - generálny riaditeľ, predseda predstavenstva

V júli 2010 bol vymenovaný za generálneho riaditeľa, predsedu predstavenstva. Predtým, ako bol pozvaný do čela MDM Bank, bol členom predstavenstva OAO RAO Energy Systems of the East a bol zástupcom generálneho riaditeľa pre ekonomiku a financie OAO Far Eastern Energy. správcovská spoločnosť. Od októbra 1996 do júla 2001 viedol oddelenie vzťahov s klientmi a bol členom predstavenstva JSCB Primorye.

V auguste 2001 prešiel do OJSC MDM-Bank na pozíciu Branch Manager vo Vladivostoku a v roku 2008 viedol manažment pobočiek banky na Urale. V bankovom sektore začal pracovať v roku 1994 v OJSC Far East Bank.

Vyštudovala Tichomorskú štátnu ekonomickú univerzitu s titulom v odbore financie a úver a Inštitút pre pokročilé štúdium a odbornú prípravu pre štátnu službu v Primorskom s titulom v oblasti verejného a komunálneho manažmentu.

Tatyana Pupková - zástupkyňa generálneho riaditeľa, vedúca oddelenia prevádzky, členka predstavenstva.

Od januára 2009 je podpredsedníčkou predstavenstva OJSC MDM-Bank. V novembri 2008 bola vymenovaná do funkcie vedúcej operačnej jednotky. Do MDM-Bank prešla z Etalonbank, kde je od roku 2006 predsedníčkou predstavenstva. Predtým viedla JSC Uralvneshtorgbank, pracovala v JSC Bank Caspian, z riaditeľky prevádzkového odboru sa vypracovala na podpredsedníčku predstavenstva.

Svoju kariéru začala v bankovom sektore v Innovative Commercial Bank KRAMDS Bank (Kazachstan).

Vyštudovala Energetický inštitút, Trhový inštitút na Kazašskej štátnej akadémii manažmentu a Vyššiu právnickú školu Adilet.

Vadim Sorokin - zástupca generálneho riaditeľa, finančný riaditeľ, člen predstavenstva

Od decembra 2008 zastával funkciu podpredsedu predstavenstva OJSC MDM-Bank, v októbri 2008 bol vymenovaný za finančného riaditeľa MDM-Bank. Od roku 1997 až do nástupu do MDM-Bank pracoval v Deloitte & Touche CIS, kde bol d. spoločníkom, vedúcim praxe pre obsluhu finančných inštitúcií. V rokoch 1989 až 1997 pôsobil ako finančný riaditeľ investičnej spoločnosti Eastern European Investment Alliance, viceprezident pre financie v komerčnej banke Alba Alliance a hlavný účtovník dopravnej spoločnosti. Svoju profesionálnu kariéru začal v KPMG.

Vyštudoval Finančnú akadémiu pri vláde Ruskej federácie, fakultu účtovníctva.

Konstantin Leonov - vedúci bloku priamych investícií, člen predstavenstva

V marci 2009 bol vymenovaný za generálneho riaditeľa odboru riadenia priamych investícií. Od januára 2008 je členom predstavenstva OAO MDM-Bank. Od októbra 2007 viedol jednotku riadenia siete v centrále OJSC MDM-Bank v Moskve. Od novembra 2001 do októbra 2007 zastával pozíciu riaditeľa pobočky MDM-Bank v Rostove na Done.

Od novembra 1999 až do nástupu do MDM-Bank bol zástupcom riaditeľa Rostovskej pobočky OAO Vneshtorgbank.S bankovými aktivitami začal v decembri 1995 v Rostovskej pobočke JSB INKOMBANK ako špecialista v oddelení cenných papierov. V roku 1997 bol vymenovaný za vedúceho oddelenia cenných papierov av roku 1999 za riaditeľa pobočky.

V roku 1994 promoval na Rostovskom inštitúte národného hospodárstva (RINH) v odbore financie, úvery a peňažný obeh.

Kirill Nikulin - riaditeľ Ural Bank, člen predstavenstva

Do predstavenstva MDM Bank bol zvolený v auguste 2009. Predtým ako zástupca generálneho riaditeľa dohliadal na problematiku projektového financovania v URSA Bank. Od januára 2005 zastával funkciu zástupcu generálneho riaditeľa, člena predstavenstva v Sibacadembank as. Od roku 1994 pracoval v OAO Uralvneshtorgbank, pričom sa zo stážistu vypracoval na vedúceho oddelenia medzinárodných operácií.

V roku 1994 promoval na Uralskej štátnej lesnej inžinierskej univerzite v odbore strojné inžinierstvo av roku 2007 na Uralskej štátnej lesnej inžinierskej univerzite v odbore manažér organizácie.

Oleg Novolodsky - vedúci bloku rizík, člen predstavenstva

Do predstavenstva MDM Bank bol zvolený v septembri 2009. V apríli 2009 bol vymenovaný do funkcie vedúceho oddelenia rizík OAO MDM Bank. Do MDM-Bank prišiel z URSA Bank, kde ako výkonný riaditeľ dohliadal na riadenie rizík. V apríli 2006 prešiel do OJSC URSA Bank z pozície zástupcu vedúceho hlavného odboru Centrálnej banky Ruskej federácie pre región Novosibirsk na pozíciu výkonného riaditeľa OJSC Sibacadembank. V auguste 2006 bol zvolený do predstavenstva OJSC URSA Bank. V rokoch 1993 až 2006 pôsobil na Hlavnom riaditeľstve Centrálnej banky Ruskej federácie pre Novosibirskú oblasť.

V roku 1994 ukončil štúdium ekonomickej kybernetiky na Novosibirskej štátnej univerzite.

Konstantin Rogov - vedúci oddelenia financií, člen správnej rady

Od apríla 2009 je členom predstavenstva MDM Bank. Od marca 2009 viedol novovytvorený Treasury Block, ktorý zahŕňal časť divízií Korporátneho a investičného bloku. Od novembra 2008 je zástupcom riaditeľa Korporátneho a investičného bloku. Do MDM-Bank nastúpil v roku 2003 ako vedúci oddelenia Treasury.

Od roku 1998 až do nástupu do MDM-Bank viedol oddelenie Treasury Impex Bank, organizoval riadenie likvidity, aktív a pasív a podieľal sa aj na tvorbe stratégie dlhodobého rozvoja banky. V rokoch 1995-1998 pracoval v Rossiyskiy Kredit Bank, kde sa vypracoval z dílera na šéfa ministerstva financií. V bankovom sektore pôsobí od roku 1994.

V roku 1993 absolvoval Moskovský inštitút fyziky a technológie v odbore aplikovaná matematika a fyzika. V roku 1997 získal druhé vysokoškolské vzdelanie na Finančnej akadémii pod vládou Ruskej federácie v odbore financie a úver.

Nikita Ryauzov - vedúci korporátneho a investičného bloku, člen predstavenstva

Do predstavenstva MDM Bank bol zvolený v septembri 2009. Od marca 2010 vedie korporátny a investičný blok. Pred týmto vymenovaním bol vedúcim oddelenia podnikových financií, ktoré bolo reorganizované z oddelenia investičného bankovníctva. V rokoch 2005-2007 bol vedúcim oddelenia dlhových kapitálových trhov av rokoch 2003-2005. - zástupca vedúceho investičného bloku a vedúci oddelenia firemnej klientely.

Od roku 1998 až do nástupu do MDM-Bank pracoval v Banke ZENIT, kde v roku 2002 viedol investičné oddelenie a stal sa členom predstavenstva. Svoju kariéru začal vo finančnom sektore v Roseximbank.

Vyštudoval Finančnú akadémiu pri vláde Ruskej federácie v odbore financie a úver.

ZAKLADATELIA (od roku 1993):
LLP "AGRODORTEHSNAB", LLP "DIT", LLP "SEPTET", rusko-americko-hongkongský JV "VELAMI", CJSC "INTERINVEST".

Začiatkom roku 1997 sa MDM LLP transformovala na OJSC.

HLAVNÍ AKCIONÁRI (1998):
WTO "Baltika", NPO "Spetssvyaz", OOO "Náš účastník", JSC "Uralelektromed", OOO "Korner", OOO "First Combine", OOO "Tores".

HLAVNÍ AKCIONÁRI (1997):
Tekhsnab-2000 LLC, Agrodortekhsnab, Gaisky GOK JSC, oddelenie dočasnej prevádzky OJSC, Sobinbank Design Bureau (asi 14 %), Uralelektromed.

DOZORNÁ RADA (zvolená 16. augusta 1999):
Pomazkov M.N., Dymov A.P., Melnichenko A.I., Deripaska O.V., Mamut A.L.

V septembri 1998 MDM úplne splatila cielený syndikovaný úver vo výške 12 miliónov DM poskytnutý banke na jar 1998 na financovanie dovozu áut. Časť prostriedkov, na ktoré sa nevzťahovalo moratórium vyhlásené 17. augusta, bola vrátená v predstihu, zvyšok prostriedkov - v lehote splatnosti úveru. Podľa viceprezidenta MDM Levona Israelyana „priame cielené využitie úveru zo strany MDM-Bank umožnilo znížiť náklady na dovážané autá na ruský trh, zvýšiť ich predaj a zabezpečiť úplné a včasné splatenie požičaných prostriedkov“ ( RBC).

ZOZNAM PRÁVNICKÝCH OSÔB, V KTORÝCH BANKA VLASTNILA 5 % A VIAC ZÁKLADNÉHO KAPITÁLU (január 1997):
JSC "Tverskoy Excavator Plant", JSC "Pavlovsky Bus", CJSC "MDM-Realty", CJSC Investment Company "MDM Invest", CB "Vizavi", NPF "Moscow Industrial Pension Fund", LLC "MDM-SOFT", CJSC" Nové technológie výmeny“.

V júni 1996 bola štruktúra akcionárov MDM Bank doplnená: Corporation of Conversion Enterprises, Uralelectromed, Gaisky Mining and Processing Plant, Abakanská pobočka železnice, Cherepovets Iron and Steel Works, Sayanogorsk Aluminium Plant, Kirovograd Copper Taving Plant, Sayanal JSC, Baltic Sea Shipping Company JSC, JSC "Petrovsky Passage" S ich vstupom sa základné imanie banky zvýšilo zo 100 na 80 miliárd rubľov.

V tom čase bol za nového podpredsedu predstavenstva zvolený Jurij Nosov, bývalý vedúci jedného z oddelení ONEXIMbank. Novým poradcom sa stal Fjodor Panferov, bývalý zástupca vedúceho hlavného oddelenia ministerstva obrany a predtým prvý zástupca vedúceho sekretariátu predsedu KGB Jurija Andropova ("Dnes").

V júni 1996 sa Sergey Medvedev, bývalý predseda predstavenstva BaltONEXIMbank, stal manažérom petrohradskej pobočky MDM Bank. ("Profil").

MDM Bank je jedným z najväčších dovozcov dolárovej hotovosti na ruský trh. Podľa banky banka v januári 1996 doviezla 18 % hotovosti namiesto 1 – 2 % na začiatku roka 1995 (Kommersant-Daily, 25.1.2096).

V roku 1993 bola založená MDM Group. Vyacheslav KOSTIKOV sa stal prezidentom skupiny MDM v decembri 1996.

Na konci roku 1995 - začiatkom roku 1996 MDM Bank zakúpila poistenie na prepravu hotovosti v rámci Ruska. Keďže poistenie ruských poisťovní neuznávajú ani audítori, ani partneri banky, bolo banke odporučené Lloyd's. Keďže poistenie majetkových rizík v Rusku v západných spoločnostiach je zakázané, zvolili si sprostredkovateľa - moskovskú poisťovňu Rossiya, ktorá potom musí zaistiť riziko v Lloyd's. Platby za poistné udalosti uskutoční priamo Lloyd's (Kommersant-Daily, 2. 2. 96).

V júli 1996 viedol petrohradskú pobočku MDM Bank Sergej Medvedev, ktorý bol predtým predsedom predstavenstva BaltONEXIMbank a predtým vedúcim hlavného finančného oddelenia petrohradskej radnice. Banka vo svojich plánoch oznámila zámer usilovať sa o zblíženie s miestnou administratívou. Krátko pred vymenovaním pobočka poskytla úradu primátora Petrohradu pôžičku vo výške 50 miliárd rubľov na realizáciu sociálnych programov. Časť pôžičky (15 miliárd rubľov) bola poskytnutá vo forme zmenky na splatenie dlhov podnikom Výboru pre ekonomiku a financie, ktorý si otvoril účet v pobočke MDM Bank. Okrem toho MDM-Bank získala štatút autorizovaného dílera pre transakcie s komunálnymi štátnymi dlhopismi Petrohradu (Kommersant-Daily, 17.07.96).

V júli 1996 Centrálna banka Ruskej federácie zaradila MDM Bank do zoznamu bánk, ktoré budú pozvané, aby sa podieľali na obsluhe nerezidentov na trhu štátnych dlhopisov.

V októbri 1996 získala MDM-Bank štatút banky oprávnenej Ministerstvom financií Ruskej federácie vykonávať hotovostné kompenzácie. V regióne Archangeľsk sa uskutočnila hotovostná kompenzácia vo výške takmer 100 miliárd rubľov a v Khakasskej republike - vo výške viac ako 50 miliárd rubľov.

Koncom roku 1996 otvorila Európska banka pre obnovu a rozvoj (EBRD) úverovú linku vo výške 5 miliónov USD pre MDM Bank v rámci Projektu rozvoja finančných inštitúcií (FIDP). V súlade s podmienkami zmluvy EBOR garantovala, že MDM Bank splní platobné záväzky vyplývajúce z MDM Bank v rámci akreditívov a záruk potvrdených západnými bankami.

V januári 1997 zhromaždenie akcionárov rozhodlo o transformácii banky na otvorenú akciovú spoločnosť. Plánovalo sa vykonať dve emisie akcií v objeme 1 bilióna. rubľov. V dôsledku prvej emisie (100 miliárd rubľov) sa bývalí akcionári stali akcionármi - GOK Gaisky, oddelenie dočasnej prevádzky, Sobinbank a Uralelectromed.

Polovica druhej emisie (450 miliárd rubľov) mala byť ponúknutá západným bankám.

Vo februári 1997 bol MDM spomenutý v analytickej nóte podpísanej šéfom Federálnej služby pre kontrolu meny a exportu O. Popovom a adresovanej prvému podpredsedovi vlády V. Potaninovi. V nóte sa spomínalo, že banky porušujú menové zákony (Kommersant-Daily, 25. február 1997).

V októbri 1997 vyhrala MDM Bank spomedzi 15 bánk súťaž Ministerstva financií o právo zúčastňovať sa na obslužných operáciách v rámci schémy reverznej rozpočtovej kompenzácie do konca roku 1997. Schéma spätného rozpočtového zápočtu spočívala v tom, že prostriedky z rozpočtu sa prevedú na účet prijímateľa rozpočtu v niektorej z poverených bánk. Z týchto prostriedkov príjemca rozpočtu vracia dlhy svojmu veriteľovi, ktorý je zase dlžníkom rozpočtu.

Počas tejto operácie sú prostriedky opäť pripísané na účet v oprávnenej banke a prevedené do federálneho rozpočtu ako platby daní.

V novembri 1997 Ministerstvo financií Kalmyckej republiky vybralo MDM Bank ako autorizovaného depozitára a platobného agenta na umiestnenie interného úveru - emitenta dlhopisov. Do decembra 1997 bolo umiestnených celkovo 10 000 eskontných dlhopisov, ktorých kupujúcimi boli moskovské banky.

V decembri 1997 vyhrala MDM Bank spomedzi 8 bánk súťaž Ministerstva financií o právo poskytovať účelové úvery subjektom Ruskej federácie zabezpečené štátnymi netrhovými úverovými dlhopismi (OGNZ).

V decembri 1997 JSCB „MDM“ prijala syndikovaný úver od konzorcia zahraničných bánk. Syndikát zorganizovala Bayerische Landesbank, London Forfaiting Asia Ltd. a Bank of New York. Zmluva o pôžičke, ktorú strany podpísali 22. decembra 1997, stanovuje poskytnutie 25 miliónov USD MDM-Bank na obdobie 6 mesiacov. na LIBOR + 4,625 % s možnosťou predĺženia o ďalších 6 mesiacov.

V júni 1998 MDM Bank úplne splatila syndikovaný úver prijatý v decembri 1997. Podľa Gleba Kostina, podpredsedu predstavenstva banky, banka nevyužila právo na predĺženie úveru a rozhodla sa ho vrátiť v plnej výške. Vedenie MDM Bank zaslalo otázky členom syndikátu a dostalo odpovede, z ktorých vyplynulo, že 50 % bolo za predĺženie úveru a 50 % za jeho vrátenie. Vedenie MDM-Bank sa teda rozhodlo úver splatiť, aby trhu ukázalo, že „nemá problémy s likviditou“, povedal G. Kostin (PRIME-TASS, 2. júla 1998).

Po víťazstve v guvernérskych voľbách v regióne Pskov v roku 1996 Jevgenij Michajlov, predstaviteľ Liberálnodemokratickej strany, tu bola otvorená pobočka MDM Bank. E. Michajlov odporučil presunúť do pobočky rozpočtových organizácií z miestnej banky sporiteľne Ruskej federácie („Moskovskiye Novosti“, č. 52, 1997).

V januári 1998 MDM Bank oznámila, že dostane pôžičku 10 miliónov dolárov od Wells Fargo HSBC Trade Bank, nadnárodnej banky, garantovanej americkou Eximbank (USA). O poskytnutí úveru rozhodlo 22. februára predstavenstvo americkej Eximbanky. Finančné prostriedky poskytla oproti dodávke zariadení americká spoločnosť Omnitech International Inc. ruskému holdingu „ROSTAR“ v rámci projektu výstavby závodu na výrobu hliníkových plechoviek. Celkové náklady na projekt financovaný MDM Bank s podporou zahraničných investorov sa odhadujú na 200 miliónov dolárov.

Finančná kríza v roku 1998 banku výrazne nezasiahla. Predseda predstavenstva banky Andrey Melnichenko 27. augusta uviedol, že straty MDM dosiahli približne 20 miliónov USD. Podľa neho MDM-bank od apríla zastavila činnosť na trhu s externým dlhom, takže neutrpela žiadne straty. na tomto trhu. Vlastné portfólio externých úverových dlhopisov MDM Bank, povedal Melnichenko, predstavovalo približne 15 miliónov USD (pri trhovom kurze straty z nich predstavovali približne 8 miliónov USD, objem investícií na trhu GKO-OFZ bol teda približne 14 miliónov USD, teda za predpokladu, že že finančné prostriedky z tohto trhu neboli prijaté a straty sa budú rovnať tejto sume. MDM Bank v skutočnosti nemala žiadne rubľové aktíva, keďže hlavnými klientmi sú exportéri. Podľa A. Melničenka teda súčasné finančné straty MDM Bank predstavovali približne 20 miliónov USD s vlastným kapitálom vo výške 120 miliónov USD, čím si banka ponechala svoj kapitál a nestratila schopnosť vykonávať vyrovnania (PRIME-TASS).

9. septembra 1998 MDM Bank predčasne splatila časť svojich záväzkov vo výške 4 milióny USD z celkových 20 miliónov USD záväzkov voči zahraničným veriteľom v rámci operácií obchodného financovania. Predčasné splatenie záväzkov sa uskutočnilo na žiadosť niektorých veriteľov. Banka nemala žiadne záväzky podliehajúce vyhlásenému moratóriu.

Od 9. septembra 1998 JSCB "Moskovsky Delovoy Mir" uskutočňoval platby na kartách Visa všetkých bánk bez obmedzení, pričom provízia predstavovala 7-22% v závislosti od obdobia vydávania finančných prostriedkov. Do 14. septembra 1998 MDM-Bank vyplatila viac ako 1 milión rubľov držiteľom kariet Visa iných bánk, pričom niekoľko stoviek občanov mohlo získať svoje úspory z kartových účtov (AK&M)

V októbri 1998 sa predstavenstvo Europay rozhodlo udeliť MDM-Bank štatút hlavného člena tohto platobného systému a licenciu na prácu so všetkými jej produktmi. Ako zdôraznil Oleg Shvetsov, viceprezident MDM-Bank, predchádzajúci štatút banky pridruženého člena systému Eurocard / MasterCard, ktorý znamená prácu cez sprostredkovateľskú banku, nezodpovedal objemu transakcií bankovými kartami a bankovým túžba pracovať priamo s platobným systémom (RBC)

V novembri 1998 MDM-Bank oznámila svoj zámer otvoriť pobočku v Kemerove. Pobočka vznikla predovšetkým za účelom poskytovania finančných služieb pre obchodné aktivity veľkého korporátneho klienta banky - Kuzbassrazrezugol (šiesta svetová uhoľná spoločnosť s ročným obratom nad 350 miliónov USD), ako aj viacerých podnikov chemického priemyslu (RBC ).

V novembri 1998 predala pobočka MDM-Bank v Petrohrade obchod so zmenárňou spolu s piatimi najväčšími zmenárňami tvrdých mien a sieťou miestnych pobočiek. Až do roku 1996 prinášal tento biznis banke veľký podiel na zisku: MDM-Bank v Petrohrade tvorila až 25 % všetkých predajov v cudzej mene v meste. Na jeseň 1998 pobočka zarábala najmä na príjmoch z poplatkov za služby a zároveň sa zamerala na dosahovanie vysokých ziskov zvyšovaním objemu poskytovaných služieb pri zachovaní taríf, uviedla pobočka MDM-Bank (PRIME-TASS). vo vyhlásení.

V marci 1999 Siberian Aluminium a MDM Bank začali spoločnú implementáciu dlhodobých programov na financovanie zahraničnoobchodných aktivít podnikov skupiny, vrátane Sayanogorsk Aluminium Plant (SaAZ) a Samara Metallurgical Plant. Rozšírenie rozsahu spolupráce, uvedené v tlačovej správe MDM Bank, je spôsobené tým, že v roku 1999 mala skupina Siberian Aluminium výrazne zvýšiť objem produktov dodávaných na svetové trhy (RBC).

Koncom marca 1999 ministerstvo štátneho majetku Ruskej federácie vybralo MDM-Bank spomedzi 5 bánk oprávnených prijímať prostriedky na zaplatenie akcií ponúknutých na regionálne a celoruské špeciálne aukcie.

V apríli 1998 bola MDM Bank na základe výsledkov diagnostického prieskumu, priebežného podávania správ a schválenia Centrálnou bankou Ruskej federácie rozhodnutím Skupiny pre strategické otázky Projektu rozvoja finančných inštitúcií (FIDP) zaradená do 1. skupina ruských bánk akreditovaných na účasť v programoch Svetovej banky a EBOR. Bankám zaradeným do tejto skupiny sa odporúča obsluhovať špeciálne účty projektov WB, ktoré získali právo podieľať sa na prideľovaní existujúcich portfólií konečných úverov projektu Enterprise Support Project.

21. júna 1999 v Londýne usporiadali MDM-Bank a KBC Bank NV, Londýn spoločnú prezentáciu pre západné banky prvého syndikovaného úveru po kríze v auguste 1999 na financovanie exportu ruských produktov. Predmetom financovania bola dodávka primárneho hliníka vyrobeného v závode Sayan Aluminium Plant nákupcom v západnej Európe, USA a Ázii. Výška revolvingovej úverovej linky je 20 miliónov USD, linka sa poskytuje na 1 rok. Každá tranža bola vydávaná až na 60 dní v závislosti od dĺžky predajného cyklu. Štruktúru a hlavné podmienky úveru vypracovali špecialisti na obchodné financovanie MDM-Bank a KBC Bank NV, Londýn, ktorí vystupovali ako spoloční organizátori syndikácie. Poskytnutie syndikovaného úveru je súčasťou prvej etapy spoločného programu MDM-Bank a Siberian Aluminium Group na získanie financií na základe zmlúv o zahraničnom obchode medzi SaAZ a Samarským metalurgickým závodom. MDM-Bank dosiahla dohody s viacerými zahraničnými bankami o financovaní exportu produktov SMZ do Spojených štátov v celkovej výške 20 miliónov USD a do západnej Európy - za 5 miliónov USD.

Ministerstvo pre atómovú energiu Ruskej federácie a MDM-Bank podpísali 16. júla 1999 dohodu o spolupráci vo finančnej a hospodárskej oblasti. Hlavnými cieľmi spolupráce bola optimalizácia hospodárenia s finančnými prostriedkami v rámci odvetvia. Okrem toho dohoda ustanovila systém vyrovnania medzi podnikmi odvetvia s externými protistranami so zapojením bankových špecialistov, poskytovanie celej škály bankových služieb podnikom v tomto odvetví. Zmluvné strany sa tiež dohodli, že spoločne vyvinú a zavedú súbor opatrení zameraných na riešenie problémov posilnenia finančnej disciplíny a zlepšenia ovládateľnosti finančných tokov odvetvia (RBC).

V júli 1999 poskytla MDM-Bank spoločnosti LUKoil-Arktik-Tanker pôžičku 16 miliónov dolárov na financovanie prepravy ropných produktov. Plány spolupráce predpokladajú množstvo ďalších projektov vrátane financovania výstavby nových lodí. (finmarket)

Pomôžte pripraviť pomocou materiálov